Chiến lược đầu tư đa dạng và không tương quan là yếu tố then chốt giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi hoàn cảnh thị trường. Tỷ phú Ray Dalio, người sáng lập Bridgewater Associates – một trong những quỹ đầu tư lớn nhất trên thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình. Mục tiêu cuối cùng của các nhà đầu tư là đạt được tăng trưởng ổn định cho tài sản của họ, tuy nhiên để thực hiện được mục tiêu này, họ cần có một chiến lược dài hạn tập trung vào lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế.
Dalio đã phát triển một chiến lược được gọi là ‘All-weather’ (tạm dịch: Thời tiết mọi hoàn cảnh), giúp thích ứng với mọi tình hình kinh tế, đảm bảo sự ổn định về lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư. Chiến lược này tập trung vào việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế thường gặp: tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát tăng cao và lạm phát suy giảm.
Dalio nhấn mạnh rằng việc xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp là quan trọng hơn việc lựa chọn một tài sản cụ thể mà bạn yêu thích. Ông khuyên các nhà đầu tư cá nhân nên chọn các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ chúng theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục đầu tư ‘All-weather’ điển hình bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác. Điểm quan trọng trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có sự tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường có biến động.
Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường. Nó cho phép các nhà đầu tư đạt được sự ổn định và bảo vệ tài sản của họ trước những bất ổn kinh tế.
Bằng cách áp dụng chiến lược ‘All-weather’, các nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục đầu tư đa dạng và linh hoạt, giúp họ đối phó với các tình huống kinh tế khác nhau một cách hiệu quả. Một số nhà đầu tư đã thành công nhờ áp dụng chiến lược này. Bạn có thể theo dõi những phân tích mới nhất của Dalio về tình hình kinh tế toàn cầu.
